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L’importanza della diversificazione in ambito finanziario
La diversificazione, pur non potendo garantire con certezza l’assenza di perdite, contribuisce alla protezione del tuo portafoglio: fallimenti individuali, imprevisti non calcolati, shock di mercato più ampi, possono rappresentare un groviglio di problemi da cui è impossibile o difficilissimo districarsi.
Possedere una gamma ampia e diversificata di beni amplia inoltre le possibilità di guadagno, pertanto perseguire e applicare questa strategia potrebbe rivelarsi vincente.
Ma come è possibile diversificare? Quali competenze occorrono? Scopriamolo nel dettaglio!
Come diversificare: i punti da prendere obbligatoriamente in considerazione
Costruire un portafoglio diversificato non sempre è un compito semplice. Molto spesso sono richieste risorse e competenze che un singolo investitore difficilmente ha a disposizione: per ovviare a questa problematica è possibile ricorrere a fondi gestiti da professionisti che incorporano il denaro di più risparmiatori al fine di poterlo investire in un più ampio e diversificato ventaglio di attività.
Un aspetto importante da sottolineare è che il valore del reddito o dell’asset potrebbe diminuire così come aumentare: non c’è nessuna garanzia in tal senso, pertanto l’obiettivo del fondo potrebbe non essere raggiunto ed è possibile che non si riesca a recuperare l’importo iniziale investito.
Ma quali sono i parametri che possono guidarci nel districato e complesso processo di diversificazione? Ecco i quattro punti da tenere in considerazione:
- Reddito: diverse tipologie di investimento generano flussi di reddito distinti. Ad esempio le imprese di infrastrutture offrono dividendi più elevati e una volatilità più contenuta.
- Area geografica: si basa sulla premessa che i mercati finanziari nel mondo non sono correlati tra loro.
- ESG: negli ultimi anni il mercato si sta orientando verso un investimento sostenibile, pertanto è fondamentale prendere in considerazione i fattori ambientali, sociali e di governance.
- Asset class: Per riuscire a raggiungere molti dei propri obiettivi finanziari, investire in un insieme di titoli azionari, obbligazionari e liquidità può rappresentare una valida strategia.
by
Redazione Finanza
